广东省法学会

警方缴获多张涉案银行卡。 警方供图

　　今年以来，东莞清溪警方深入开展“飓风2017”专项打击金融领域突出犯罪行动，捷报频传。根据东莞市公安局工作部署，清溪警方近日捣毁一个跨境地下钱庄，抓获犯罪嫌疑人黄某顺，查获涉案银行账户34个，涉及提现金额3200多万元。目前，黄某顺已被警方依法逮捕。

　　今年5月，清溪警方在工作中获悉，在东莞市活动的福建籍人员黄某顺名下30多个账户存在异常，自2016年8月至2017年5月短短几个月时间，其名下主要账户资金交易累计达1016笔，金额高达3000多万元。清溪警方立即成立专案组，迅速开展线索排查和经营工作。

　　专案组经查发现，犯罪嫌疑人黄某顺自2016年8月以来，疯狂注册了多个银行账户，账户交易短期集中，资金交易量大，资金快进快出过渡特征明显，单日接收转账金额在几十万元至100多万元之间，转入后即以单笔9000元至1万元金额转入下游众多个人账户。

　　专案组经过多次调查走访，秘密追踪，迅速锁定了黄某顺的行踪。6月28日下午，专案组联合福建警方在福建莆田抓获黄某顺。

　　经审讯，犯罪嫌疑人黄某顺对其参与非法经营地下钱庄的事实供认不讳。据黄某顺交代，其在2016年8月、10月、12月3次到澳门赌场向内地游客非法兑换港币，每次停留10天左右。一般是黄某顺按照当日汇率另加千分之一进行兑换，内地游客当场用手机银行转账人民币给黄某顺，之后黄某顺将转账到银行账户的资金，通过事先准备好的多张银行卡在澳门通过ATM机取现港币，循环往复获取差价。黄某顺共给他人兑换港币对应人民币金额为3200多万元，非法获利约3万元人民币。

来源：南方法治报